2. Receber valores muito acima do seu padrão
Todo correntista possui um perfil de consumo e movimentação. Se você costuma girar R$ 2.000,00 por mês e, de repente, recebe um Pix de R$ 50.000,00, o sistema vai travar sua conta imediatamente. Isso acontece por causa das normas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PLD). O banco tem a obrigação legal de questionar a origem desse montante inesperado que foge completamente da sua declaração de renda.
Muitos empreendedores iniciantes cometem esse erro ao usar a conta pessoal para fechar um grande contrato. O bloqueio cautelar pode durar até 72 horas úteis, mas se o banco não ficar satisfeito com as suas explicações, a conta pode ser encerrada de forma definitiva. É um transtorno imenso que pode ser evitado com uma simples atualização cadastral ou o uso de contas empresariais adequadas ao seu volume de vendas.
Sempre que você for receber um valor atípico, o ideal é avisar o gerente ou o suporte do banco com antecedência. Enviar notas fiscais ou contratos de venda pelo chat do aplicativo ajuda a prevenir o bloqueio. Para quem está em busca de solidez, é importante saber qual a melhor opção no mercado atual; por isso, recomendamos que você descubra o melhor banco digital para o seu perfil e evite surpresas desagradáveis.
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